Firma Pengurusan Kekayaan Teratas

by Mark Kolakowski

10 firma ini menghasilkan keuntungan yang besar

Apabila anda dalam proses memilih firma pengurusan kekayaan terbaik untuk bekerja, satu cara yang wajar untuk menyempitkan bidang adalah untuk memberi tumpuan kepada firma teratas dari segi keuntungan. Pengurusan kekayaan tradisional menawarkan aliran pendapatan yang lebih stabil dan keuntungan daripada fungsi perbankan pelaburan dan perdagangan sekuriti yang agak tidak menentu dan kitaran.

Penyenaraian pesaing utama dalam bidang ini disenaraikan oleh jumlah keuntungan sebelum cukai yang dihasilkan oleh bahagian pengurusan kekayaan mereka. Walaupun definisi pasaran kekayaan adalah sangat elastik dan ia boleh berbeza-beza oleh firma, varian umum yang diterima termasuk klien dengan sekurang-kurangnya $ 1 juta dalam aset kewangan, tetapi banyak firma menetapkan bar lebih rendah pada $ 250,000.

01 UBS

UBS menjana kira-kira $ 3 bilion dalam keuntungan sebelum cukai daripada aktiviti pengurusan kekayaan yang tidak termasuk barangan luar biasa untuk kerugian perdagangan tanpa kebenaran. Ini mewakili separuh daripada jumlah keuntungan sebelum cukai bagi firma secara keseluruhan.

Walaupun UBS telah berada di dalam berita kewangan untuk kos yang agresif dan pemotongan modal dalam beberapa tahun kebelakangan ini, inisiatif-inisiatif ini bertujuan untuk menanam semula perbankan pelaburan dan perdagangan sekuriti untuk meletakkan tumpuan dan penekanan pada pengurusan kekayaan.

UBS mempunyai jejak besar di kalangan pelanggan pengurusan kekayaan di Amerika dengan kira-kira separuh daripada semua aset pengurusan kekayaannya yang berasal dari pelanggan di hemisfera barat. Sekitar 10 peratus aset berasal dari pelanggan Switzerland dan 25 peratus dari orang Eropah yang lain.

02 Bank of America

Jualan pendek Bank of America adalah perkara yang jarang berlaku. © Foto Stok Besar

Bank of America adalah syarikat induk Merrill Lynch , dan ia juga termasuk Bahagian Amanah Saham Amanah AS dan Bank of America di dalam laporan segmennya untuk Pengurusan Kekayaan dan Pelaburan Global. Merrill Lynch dan Morgan Stanley berada dalam persaingan yang dekat untuk penasihat kewangan terbesar di pasaran AS dengan lebih dari 15,000 setiap satunya, tetapi Merrill Lynch mempunyai penasihat kewangan yang paling produktif. Mereka rata-rata $ 1 juta dalam pendapatan masing-masing.

03 Wells Fargo

Wells Fargo menduduki tempat ketiga dengan keuntungan sebelum cukai sebanyak $ 2 bilion dalam pengurusan kekayaan. Operasi perbankannya sangat besar sehingga ini mewakili kurang daripada 10 peratus jumlah korporat. Pengambilalihan Wachovia menjadikan Wells Fargo pemain nasional utama dalam broker saham.

04 Credit Suisse

Credit Suisse mengetuai bidang berkenaan dengan peratusan keuntungan sebelum cukai yang berasal dari pengurusan kekayaan - 75 peratus yang teguh. Pemain utama dalam perbankan swasta serta broker saham, Credit Suisse juga mempunyai perniagaan pengurusan kekayaan yang pelbagai.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase adalah penggabungan Banc One, Chase Bank dan syarikat pengurusan perbankan pelaburan dan pengurusan harta tanah Wall Street lama JP Morgan & Co. Ia memperoleh kira-kira $ 1.5 bilion keuntungan sebelum cukai daripada aktiviti pengurusan kekayaan, yang mencakupi kira-kira 6 peratus jumlah syarikat.

06 Morgan Stanley

Operasi pengurusan kekayaan Morgan Stanley telah banyak dipertingkatkan dalam skop oleh pengambilalihan Smith Barney dari Citigroup. Bahagian pengurusan kekayaan menyumbang lebih daripada 50 peratus daripada jumlah keuntungan sebelum cukai. Morgan Stanley telah meningkatkan pegangan pemilikannya dalam bekas Smith Barney kepada 100 peratus pemilikan.

07 HSBC

HSBC adalah gergasi perbankan global yang memperoleh keuntungan sebelum cukai sebanyak hampir $ 1 bilion daripada pengurusan kekayaan, tetapi ini hanya mewakili 5 peratus daripada jumlah pendapatannya.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank adalah sebuah bank yang berpangkalan di Frankfurt yang menanggung kira-kira 8 peratus daripada keuntungan sebelum cukai keseluruhannya daripada pengurusan kekayaan, atau hanya di bawah $ 500 juta.

09 Barclays

Beribu pejabat di London, Barclays menjana kira-kira $ 400 juta dalam keuntungan sebelum cukai daripada pengurusan kekayaan, atau sekitar 7 peratus daripada garis bawah keseluruhannya.

10 BNP Paribas

Unit Pengurusan Kekayaan BNP Paribas telah dinamakan bank swasta terbaik di Perancis dan bank terbaik di seluruh dunia untuk perkhidmatan dermawan, menurut Anugerah Perbankan Global Global yang dianjurkan bersama oleh majalah Pengurusan Bank dan Profesional Kekayaan Profesional .

Firma itu melaporkan hampir $ 300 juta dalam keuntungan pengurusan kekayaan sebelum cukai untuk kira-kira 3 peratus daripada jumlah keseluruhan syarikat.

Pengaruh Keuntungan

Keuntungan yang ditakrifkan kepada bahagian pengurusan kekayaan firma-firma ini boleh dipengaruhi oleh dasar dan prosedur penentuan harga pemindahan dalaman. Kebarangkalian, transaksi yang berasal dari pelanggan pengurusan kekayaan boleh menyumbang kepada keuntungan yang signifikan yang diasuransikan kepada bahagian lain firma ini, seperti perbankan pelaburan dan perdagangan sekuriti.