Penasihat Kewangan Penerangan Pekerjaan
Apa yang dilakukan penasihat kewangan? Penasihat kewangan membantu para pelanggan untuk membuat rancangan yang berdaya maju untuk menguruskan kewangan mereka berdasarkan situasi individu dan keluarga.
Pelanggan Baru
Penasihat kewangan menghabiskan banyak masa dan tenaga, terutama pada peringkat awal kerjaya mereka, mengisi jadual pelanggan mereka dengan mencari pelanggan baru.
Mereka bertemu dengan prospek dan cuba meyakinkan mereka untuk mendaftar sebagai pelanggan. Mereka melibatkan pelanggan yang ditubuhkan dan menemuduga mereka untuk menilai toleransi risiko dan matlamat kewangan mereka.
Cadangan Pelaburan
Penasihat kewangan mencadangkan campuran pelaburan seperti saham, bon, dana bersama dan harta tanah untuk membantu pelanggan mencapai matlamat mereka untuk simpanan kolej, persaraan dan bangunan kekayaan. Mereka mengesyorkan peruntukan aset yang selaras dengan toleransi risiko pelanggan dan tahap kehidupan mereka.
Di mana Kerja Penasihat Kewangan
Penasihat kewangan sering bekerja untuk perniagaan perkhidmatan kewangan yang besar walaupun mereka mungkin ditempatkan di pejabat tempatan kecil untuk firma-firma ini. Banyak penasihat kewangan mengendalikan perniagaan mereka sendiri dan bekerja secara mandiri atau dengan beberapa rakan kongsi.
Pendidikan, Latihan, dan Persijilan
Penasihat kewangan perlu mendapatkan ijazah sarjana muda untuk melayakkan diri untuk jawatan. Penasihat mendapat manfaat daripada kursus dalam bidang ekonomi, matematik, kewangan, pelaburan, perakaunan, dan percukaian.
Kebanyakan firma perkhidmatan kewangan mempunyai program latihan untuk melengkapkan graduan dan pengurusi kerjaya dengan pengetahuan asas dan kemahiran. Kewangan boleh meningkatkan kredibiliti mereka dengan pelanggan dengan memperoleh pensijilan perancangan kewangan seperti Jawatan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP).
Gaji Penasihat Kewangan
Menurut Biro Statistik Buruh, penasihat kewangan memperoleh purata $ 90,530 pada 2016.
10% teratas penasihat kewangan memperoleh sekurang-kurangnya $ 208,000 sementara bahagian bawah 10% memperoleh kurang daripada $ 41,160. Penasihat kewangan yang bekerja untuk firma pelaburan yang memperoleh lebih tinggi daripada purata gaji dan penasihat yang bekerja untuk bank-bank komuniti dan kesatuan kredit cenderung mendapat gaji yang lebih rendah daripada purata.
Prestasi Kompensasi dan Bonus
Penasihat yang bekerja dengan firma perkhidmatan kewangan sering menerima bonus, dan pampasan tidak termasuk dalam angka-angka ini. Pampasan terikat secara langsung kepada produktiviti dari segi bayaran untuk produk yang dijual, aset yang diurus dan / atau rancangan kewangan nombor yang dijana.
Oleh kerana gaji dan keselamatan pekerjaan sangat berdasarkan prestasi, terdapat kadar pembersihan yang tinggi untuk penasihat baru yang tidak dapat memenuhi cabaran untuk membina senarai pelanggan yang layak.
Kemahiran Penasihat / Perancang Kewangan
Berikut adalah senarai kemahiran perancang kewangan dan penasihat yang diperlukan untuk resume, surat lamaran, aplikasi kerja dan wawancara. Kemahiran yang diperlukan akan berbeza-beza berdasarkan pekerjaan yang anda gunakan, jadi juga semak senarai kemahiran kami yang disenaraikan oleh pekerjaan dan jenis kemahiran .
A - C
- Perakaunan
- Ketepatan
- Mendengarkan Aktif
- Nasihat
- Analisis
- Analisis
- Menganalisis Trend Pasaran Saham
- Menilai Toleransi Risiko
- Menyeimbangkan Risiko dan Ganjaran
- Belanjawan
- Membina Hubungan
- Mesyuarat Pelanggan
- Perkhidmatan Pelanggan
- Panggilan Sejuk
- Kerjasama
- Komunikasi
- Pematuhan
- Piawaian Pematuhan
- Perundingan
- Menghadapi Kesalahan
- Kaunseling
- Mewujudkan Portfolio
- Pemikiran kritikal
- Khidmat Pelanggan
D - I
- Orientasi Perincian
- Keusahawanan
- Perancangan Harta Tanah
- Menilai Keperluan Pelanggan
- Menjelaskan
- Kemudahan dengan Perisian Komputer
- Mengisi Borang dan Aplikasi
- Analisis kewangan
- Perakuan Kewangan Perancangan
- Alat Perancangan Kewangan
- Kolej Pembiayaan
- Fleksibiliti
- Peraturan Industri dan Peraturan
- Standard Industri
- Mempengaruhi
- Mengarahkan
- Integriti
- Interpersonal
- Mentafsirkan Laporan Penyelidikan
- Pelaburan
- Temubual
M - P
- Menguruskan Portfolio
- Pemasaran
- Matematik
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivasi
- Rangkaian
- Pembelajaran berterusan
- Organisasi
- Pengurusan Prestasi
- Kegigihan
- Persuasif
- Meletakkan Perdagangan
- PowerPoint
- Persembahan
- Penyelesaian masalah
- Promosi
- Mencari Prospek Pelanggan
R - W
- Mengesyorkan
- Merekrut
- Penyelidikan
- Ketahanan
- Perancangan Persaraan
- Jualan
- Diri Diarahkan
- Memudahkan Konsep Kompleks
- Pemasaran media sosial
- Perancangan strategik
- Pemikiran strategik
- Pengurusan tekanan
- Penyeliaan
- Perancangan Cukai
- Pengurusan masa
- Latihan
- Komunikasi lisan
- Pengurusan kekayaan
- Kerja Bebas
- Komunikasi Bertulis
- Menulis
Outlook Pekerjaan
Menurut Biro Statistik Buruh, penggajian penasihat kewangan peribadi dijangka tumbuh 15 peratus dari 2016 hingga 2026, lebih cepat daripada purata untuk semua pekerjaan.
Faktor-faktor yang memberi kesan kepada pertumbuhan termasuklah penduduk yang semakin tua yang memerlukan bantuan dengan perancangan kewangan dan trend ke arah sumber persaraan yang diuruskan sendiri sebagai ganti pencen dikawal syarikat. Penggunaan diperluas sumber perancangan automatik mungkin membatasi pertumbuhan peluang untuk penasihat kewangan.
Fakta Pantas: Penasihat Kewangan ( Handbook Outlook Pekerjaan )
Artikel Berkaitan: Alat Perbandingan Gaji | Kalkulator Gaji | Top 20 Pekerjaan Membayar Tertinggi