Tempat Hubungi
Di dalam firma sekuriti Wall Street, pengurus hubungan utama untuk pelanggan institusi bukan kewangan mungkin menjadi bank pelaburan kanan, terutama yang mempunyai kepakaran dalam pengunderaitan atau penggabungan dan pengambilalihan sekuriti .
Sebagai alternatif, jika pelanggan menggunakan firma sekuriti terutamanya untuk melaksanakan perdagangan, orang jualan institusi atau eksekutif akaun boleh menguruskan hubungan. Di dalam bank perdagangan, pengurus perhubungan itu terikat untuk menjadi pegawai pinjaman kanan, dalam hal seorang pelanggan menggunakan pinjaman dari bank itu.
Wakil utama klien institusi non-keuangan dalam urusannya dengan firma sekuriti atau bank komersial mungkin akan menjadi pengurus di jabatan perbendaharaan korporatnya . Dalam hubungan dengan firma pengurusan pelaburan yang mengendalikan pencen pekerja dan 401 (k) akaun, seorang pengurus di jabatan sumber manusia adalah tepat untuk menjadi wakil perbadanan.
Pelanggan Perniagaan Kecil
Perniagaan kecil, terutama yang tidak mempunyai hutang atau ekuiti awam, biasanya dianggap sebagai pelanggan runcit . Akaun mereka pada umumnya akan diservis oleh penasihat kewangan dalam firma sekuriti atau oleh pegawai pinjaman perniagaan kecil di bank perdagangan.
Pelanggan Industri Perkhidmatan Kewangan
Terdapat banyak urusan dengan firma dalam industri perkhidmatan kewangan, bahkan di kalangan firma besar, bersepadu dan pelbagai. Khususnya, firma sekuriti yang bertindak sebagai pembuat pasaran terikat dengan jumlah dagangan harian yang besar di antara mereka sendiri, untuk mengurus inventori sekuriti masing-masing dan untuk mengisi pesanan klien bagi sekuriti yang tidak mereka miliki sekarang.
Di samping itu, pengunderaitan sekuriti sering memerlukan organisasi perkongsian ad hoc (dipanggil sindiket) di antara beberapa firma untuk menyebarkan risiko pengunderaitan dan untuk mencari pembeli untuk sekuriti yang kini ditawarkan. Semakin besar isu sekuriti, semakin besar pengunderaitan dan menjual sindiket pasti akan berlaku.
Individu yang sangat kaya
Individu bersih yang sangat tinggi (sebagai contoh, mereka yang mempunyai lebih daripada $ 100 juta dalam aset) boleh disampaikan melalui saluran jualan institusi, dan bukannya melalui saluran penasihat kewangan yang melayani pelanggan runcit. Ini adalah benar jika individu ini mempunyai penasihat kewangan sendiri (atau pejabat keluarga) selain daripada firma yang dipersoalkan, dan sebaliknya menggunakan firma itu dengan tegas untuk melaksanakan perdagangan dan mendapatkan produk pelaburan.
Talian Perniagaan Institusi
Perhatikan bahawa beberapa jabatan dan jajaran perniagaan dalam industri perkhidmatan kewangan biasanya ditakrifkan sebagai sifat institusi. Perbankan pelaburan adalah satu contoh, berdasarkan jenis pelanggan.
Perdagangan sekuriti adalah satu lagi contoh; walaupun fungsi ini berfungsi untuk pelanggan runcit dan institusi, jumlah dagangan yang lebih besar cenderung untuk kepentingan institusi.
Juga, fungsi perdagangan cenderung mempunyai hubungan rapat dengan fungsi perbankan pelaburan, yang mewujudkan sekuriti yang kemudiannya akan didagangkan di pasaran sekunder.
Walaupun laporan dan analisis yang dibangunkan oleh jabatan penyelidikan sekuriti dalaman cenderung untuk disasarkan kepada penasihat kewangan runcit dan pelanggan runcit, kumpulan-kumpulan ini mungkin akan dianjurkan dalam separuh institusi firma pelbagai.