Perhatikan bahawa tajuk pekerjaan ini dan yang serupa juga boleh didapati di firma perkhidmatan kewangan lain di luar sektor insurans, seperti Fidelity Investments, bersama reksadana diskaun dan sekuriti diskaun, untuk memberi contoh.
Cari Terbuka Pekerjaan
Gunakan alat ini untuk mencari pembukaan kerja semasa di lapangan.
Lesen dan Persijilan
Jenis-jenis sekuriti dan produk pelaburan yang diwakilkan oleh wakil kewangan bergantung pada lesen FINRA yang dipegangnya. Paling tipikal adalah lesen Perwakilan Sekuriti FINRA Seri 6 dan Seri 7 . Di samping polisi insurans, seseorang yang memiliki lesen Seri 6 boleh menjual produk pelaburan pakej tertentu seperti anuiti berubah-ubah dan dana bersama. Menjual produk pelaburan yang lebih luas, termasuk stok dan bon individu, menuntut lesen Seri 7, kelayakan dasar yang sama untuk penasihat kewangan dalam firma pembrokeran sekuriti.
Di dalam firma tertentu, ambil perhatian bahawa sesetengah wakil kewangan boleh menjadi pemegang Siri 6 manakala yang lain adalah Siri 7 yang layak. Oleh itu, walaupun mempunyai tajuk yang sama, di kalangan pengeluar ini terdapat variasi yang besar dalam menu produk dan perkhidmatan kewangan yang boleh ditawarkan kepada klien mereka, serta dalam pengetahuan dan kepakaran mereka.
Sementara itu, mereka yang menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan sebaiknya memegang perakuan Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), tetapi pelanggan yang berpotensi tidak boleh menganggap bahawa ini sebenarnya berlaku.
Kewujudan Tajuk
Beberapa firma terkemuka yang menggunakan gelaran perwakilan kewangan di antara pasukan jualan mereka ialah Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate, dan Guardian Life.
Pampasan
Pelan pampasan berbeza-beza oleh firma dan mungkin campuran gaji, pampasan insentif (bonus) dan / atau komisen . Menggambarkan trend yang semakin meningkat dalam industri perkhidmatan kewangan , wakil kewangan mungkin bertanggungjawab untuk pelbagai perbelanjaan, seperti ruang pejabat, peralatan, pemasaran dan bahan jualan. Trend sedemikian telah ditubuhkan berkenaan dengan penasihat kewangan. Sebaliknya, firma boleh menampung perbelanjaan tersebut dan / atau janji pakej gaji minimum untuk pekerja baru dalam beberapa tahun pertama pekerjaan mereka di lapangan, untuk membantu mereka terbentuk.
Mencari statistik yang boleh dipercayai untuk membayar purata adalah rumit oleh isu klasifikasi. Terutama, Biro Statistik Buruh Persekutuan tidak melaporkan data mengenai wakil kewangan. Kategori pekerjaan yang paling berkaitan dengan mereka adalah penasihat kewangan dan ejen jualan insurans (ikut pautan untuk kedua-duanya di atas), serta "Ejen Jualan Sekuriti, Komoditi dan Perkhidmatan Kewangan." Bagi yang terakhir, gaji median pada Mei 2014 adalah $ 72,070 dan 90% diperoleh antara $ 32,170 dan $ 187,200. Angka terakhir adalah dari $ 166,400 pada tahun 2010.
Menurut laman web Indeed.com dan Glassdoor.com, gaji purata bagi "Wakil Perkhidmatan Kewangan" adalah sekitar $ 50,000.
Angka-angka Glassdoor berasal dari set data yang dilaporkan sendiri yang agak terhad dari pengguna laman web tersebut, dan oleh itu, tidak boleh diambil sama ada komprehensif atau berwibawa.
Begitu juga, angka-angka benar didasarkan hanya pada pengumuman kerja semasa dalam sistemnya, dan dengan itu juga jauh dari komprehensif. Petikan gaji rata-rata di kedua-dua tapak juga boleh berubah-ubah, dengan naik dan turun bergantung pada penyenaraian dan laporan pengguna semasa.
Tidak menghairankan, di bahagian merekrut laman web mereka, syarikat insurans yang terkemuka biasanya membayar gaji wakil kewangan mereka (sebagai contoh, 10% teratas, 1,000 teratas atau 100 teratas) sementara diam tentang purata pampasan keseluruhan, atau purata pendapatan untuk mereka dalam beberapa tahun pertama perkhidmatan mereka.
Ejaan Alternatif: Perwakilan Kewangan Peribadi (variasi yang digunakan oleh Allstate, sebagai contoh)