- Penjimatan untuk persaraan
- Penjimatan untuk kolej
- Penjimatan untuk pembelian rumah atau kereta
- Belanjawan
- Kawalan perbelanjaan
- Meminjam
- Melabur
Banyak perancang bekerja secara mandiri atau di firma kecil, walaupun firma perkhidmatan kewangan yang lebih besar sama ada menambah perancang kewangan kepada kakitangan mereka atau menegaskan bahawa penasihat kewangan mereka (atau perunding kewangan ) juga disahkan sebagai perancang kewangan.
Gg
Cari Terbuka Kerja: Gunakan alat ini untuk mencari pembukaan kerja semasa dalam bidang.
Pendidikan
Ijazah sarjana muda adalah pencapaian pendidikan minimum yang diharapkan daripada perancang kewangan. Kerja kursus dalam bidang kewangan, perakaunan dan / atau ekonomi adalah membantu, walaupun tidak diperlukan. Kemahiran kuantitatif dan pemecahan masalah yang kuat adalah penting, tetapi begitu juga kemahiran komunikasi dan jualan. MBA boleh membuat anda calon pekerjaan yang sangat sesuai, bergantung kepada firma.
Pensijilan
Keperluan undang-undang untuk berfungsi sebagai perancang kewangan berbeza mengikut negara. Malah di bidang kuasa di mana ia tidak dimandatkan oleh undang-undang, lulus peperiksaan untuk menjadi Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) adalah sangat dianjurkan. Penamaan CFP meningkatkan kredibiliti dan kebolehpasaran anda, kepada bakal majikan dan pelanggan.
Tugas dan Tanggungjawab
Perancang kewangan membantu pelanggan membuat belanjawan peribadi, mengawal perbelanjaan, menetapkan matlamat untuk menyelamatkan dan melaksanakan strategi untuk mengumpulkan kekayaan.
Dia mungkin mempunyai hubungan kerja dengan penasihat kewangan , pengurus pelaburan dan / atau syarikat dana bersama, menggunakan pakar ini untuk pelaburan sebenar dana pelanggan mereka. Tugas ini perlu memastikan perkembangan semasa dalam produk kewangan , undang-undang dan strategi cukai untuk pengurusan kewangan peribadi, terutamanya berkaitan dengan rancangan persaraan dan ladang.
Kejayaan juga memerlukan keupayaan jualan, baik dalam pemerolehan pelanggan baru dan dalam pembangunan ide-ide baru untuk memperbaiki keadaan kewangan pelanggan sedia ada.
Jadual Lazim
Komitmen masa sangat berubah-ubah, bergantung kepada jenis amalan anda, beban klien anda, dan usaha yang anda lakukan untuk memperoleh klien baru. Oleh itu, ia boleh terdiri daripada usaha sambilan kurang dari 40 jam seminggu hingga satu yang jauh melebihi 40 jam. Untuk menampung jadual pelanggan mereka, perancang kewangan kerap mesti ada untuk mesyuarat dan perundingan telefon pada waktu malam dan pada hujung minggu.
Apa yang Disukai
Bergantung kepada firma itu, seorang perancang kewangan boleh menikmati tahap autonomi profesional yang tinggi. Kerja ini harus merayu kepada mereka yang suka mengajar, memandangkan banyak pelanggan anda akan menjadi tidak stabil dari segi kewangan dan memerlukan pendidikan dalam asas-asas kewangan peribadi. Tugas ini juga menawarkan peluang untuk meningkatkan kehidupan pelanggan anda dengan cara yang nyata.
Apa yang tidak suka
Pelanggan kewangan yang canggih sering memerlukan banyak handholding dari perancang kewangan, boleh mempunyai jangkaan yang tidak realistik, dan boleh menyalahkan perancang untuk kegagalan mereka sendiri untuk mengikuti cadangan.
Perancang mungkin menghadapi konflik kepentingan. Sebagai contoh, seorang perancang kewangan dalam menggaji syarikat broker sekuriti boleh ditekan untuk mengesyorkan produk pelaburan tertentu yang mungkin tidak sesuai sepenuhnya untuk pelanggan mereka. Begitu juga, perancang yang bekerja untuk firma kecil yang mempunyai perjanjian untuk mengarahkan perniagaan kepada penasihat kewangan tertentu, pengurus wang atau dana bersama menghadapi konflik yang sama.
Purata gaji
Mengikut data yang dikumpulkan oleh Princeton Review, purata gaji bagi perancang kewangan boleh melebihi $ 100,000 bagi mereka yang mempunyai pengalaman 10-15 tahun. Walau bagaimanapun, bayaran bermula boleh serendah $ 20,000. Seperti yang dinyatakan di atas, banyak perancang kewangan yang bekerja sendiri atau bekerja dalam kumpulan amalan bebas yang kecil. Perancang dalam situasi ini mungkin mempunyai pendapatan yang lebih berpatutan daripada mereka yang menggunakan syarikat yang lebih besar, bergantung kepada keadaan perniagaan yang berubah-ubah.