Nama itu telah berubah tetapi tanggungjawabnya sama
Kedudukan ini juga dikenali sebagai eksekutif akaun, wakil berdaftar, dan perunding kewangan.
Butiran, Tanggungjawab dan Pengkhususan
Pada hari-hari ketika perunding kewangan sering dijumpai di firma perkhidmatan kewangan, tugas pekerjaan mereka sama dengan apa yang mereka lakukan hari ini. Semua yang benar-benar berubah adalah tajuk.
Perunding kewangan menasihatkan pelanggan tentang peluang pelaburan dan ini memerlukan masa sehingga seminit dengan turun naik di pasaran. Mereka perlu menjadi jurujual yang cemerlang, menjual diri mereka, firma mereka, dan idea pelaburan mereka.
Sesetengah perunding kewangan berkhidmat hanya individu sementara yang lain hanya melayani perniagaan seperti rantai runcit atau institusi.
Pakej Pampasan
Pampasan biasanya dibuat oleh komisen, tetapi sesetengah perunding kewangan juga mendapat gaji dan ditambah pula dengan program bonus dan perkongsian keuntungan.
Secara keseluruhannya, bayaran boleh berkisar daripada $ 36,000 setahun untuk mereka yang baru saja mulai dan belum lagi menubuhkan pangkalan pelanggan yang penting untuk menaikkan $ 170,000 setahun untuk perunding yang lebih berpengalaman.
Seperti kebanyakan profesion, pampasan cenderung meningkat dengan saiz dan kestabilan firma dengan purata pampasan yang jatuh di sekitar sekitar $ 57,000 di semua firma.
Kerja itu memerlukan dedikasi dan komitmen masa yang penting. Kebanyakan perunding kewangan bekerja lebih dari 50 jam seminggu dan bekerja 80 jam seminggu tidak biasa.
Sejarah Sedikit
Kebanyakan firma broker saham utama telah melancarkan apa yang hari ini akan dipanggil penjenamaan semula kedudukan ini pada 1980-an. Mereka berusaha meningkatkan imejnya dan tajuk "perunding kewangan" adalah pilihan yang popular di banyak firma.
Matlamatnya adalah untuk menggantikan imej lama jurujual yang didorong oleh urus niaga dengan seorang profesional profesional terlatih yang menawarkan nasihat dan nasihat pelaburan yang berharga kepada pelanggan.
"Penasihat kewangan" mula mendapat populariti pada awal 1990-an sebagai latihan penjenamaan semula. Banyak firma percaya bahawa tajuk ini menyampaikan imej yang mereka mahu memproyeksikan lebih daripada "perunding kewangan". Ia seolah-olah menjadi evolusi yang jelas memandangkan peranan penasihat adalah bahagian penting dari "perunding" imej.
Merrill Lynch Datang di Papan
Menariknya, pemimpin industri broker runcit runcit Merrill Lynch merupakan firma terakhir yang terakhir untuk membuat perubahan ini. Jabatan kepatuhannya sangat kuat dan sangat berhati-hati ketika itu.
Merrill Lynch bimbang dengan menggunakan tajuk "penasihat kewangan" boleh mempunyai kesan undang-undang dan pengawalseliaan yang teruk dengan menyiratkan bahawa pemegang gelaran itu akan tertakluk kepada piawaian fidusiari yang lebih ketat.
Piawaian kesesuaian yang lebih lama secara tradisinya membimbing tindakan broker, eksekutif akaun, dan wakil berdaftar.
Sesungguhnya pelbagai penerbitan perniagaan dan kewangan seperti The Wall Street Journal, Barron, dan Forbes kerap editorialkan bahawa tajuk penasihat kewangan membawa implikasi sedemikian. Media menuntut standard fidusiari yang dikenakan ke atas pemegangnya.
Seperti yang ternyata, ketakutan Merrill ternyata tidak berdasar dan akhirnya ia dinamakan semula sebagai perunding kewangan sebagai penasihat kewangan.
Sebagai sumber kekeliruan tambahan, penandatanganan Perunding Kewangan Chartered (ChFC) adalah kepercayaan untuk perancang kewangan .