Pangkalan Data Broker Dalam Talian
BrokerCheck adalah perkhidmatan FINRA yang membolehkan pelabur menyemak latar belakang broker (ramai, tetapi tidak semua, yang dipanggil penasihat kewangan hari ini) dan firma broker. Ia juga mengandungi maklumat mengenai broker terdahulu yang terdahulu; ramai orang ini mungkin masih bekerja di bidang sekuriti atau pelaburan, dan dengan itu maklumat tentang mereka mungkin digunakan untuk pelabur. Perkhidmatan ini adalah percuma, dan carian data boleh dijalankan melalui laman web.
Laporan mengenai Broker
Bagi broker yang telah berdaftar dengan FINRA dalam tempoh 10 tahun yang lalu, termasuk broker yang tidak aktif pada masa ini, laporan BrokerCheck mengandungi:
- Ringkasan data mengenai broker dan kelayakannya
- Senarai pendaftaran, lesen dan peperiksaan industri semasa diluluskan
- Sejarah pendaftaran dan pekerjaan: semua firma sekuriti berdaftar FINRA di mana dia telah didaftarkan dan juga, selama 10 tahun yang lalu, semua kerja lain (di dalam dan di luar industri sekuriti), perkhidmatan ketenteraan, pengangguran, dan sepenuh masa pendidikan
- Pendedahan tentang pertikaian pelanggan, peristiwa tatatertib dan perkara kewangan pada rekod broker, sama ada atau tidak broker benar-benar didapati bersalah
- Komen terbaru yang dihantar oleh broker, jika ada
Perlu diketahui bahawa tidak semua tindakan dan tuduhan pada rekod broker sebenarnya menunjukkan salah laku.
Sekiranya broker berhenti berdaftar dengan FINRA lebih daripada 10 tahun yang lalu, satu-satunya perbezaan dalam laporan BrokerCheck yang tipikal berkenaan seksyen yang berurusan dengan pendedahan.
Ia termasuk tindakan jenayah, pengawalseliaan, kehakiman sivil, atau pelanggan tertentu terhadap broker. Peristiwa dimasukkan dalam laporan jika broker adalah:
- Tertakluk kepada tindakan pengawalseliaan akhir
- Didakwa (atau bersalah atau tidak bertanding) jenayah tertentu
- Diletakkan di bawah injunksi sivil yang melibatkan aktiviti berkaitan pelaburan
- Ditemui oleh mahkamah sivil untuk melanggar undang-undang atau peraturan berkaitan pelaburan
- Dinamakan sebagai responden atau defendan dalam tindakan timbangtara atau saman sivil yang mendakwa bahawa dia melanggar amalan jualan, dan yang menghasilkan penghargaan atau penghakiman sivil terhadapnya
Senarai FINRA menyenaraikan setiap peristiwa seperti yang dilaporkan oleh pengawal selia sekuriti, broker individu, dan firma yang terlibat.
Laporan mengenai Firma Brokerage
Laporan BrokerCheck tipikal pada firma broker terdiri daripada:
- Gambaran keseluruhan firma dan latar belakangnya
- Bila dan di mana firma itu ditubuhkan
- Orang dan organisasi yang mengawal saham atau pengaruh ke atas operasi firma
- Sejarah penggabungan, pengambilalihan atau perubahan nama
- Lesen dan pendaftaran aktif firma, jenis perniagaan yang dikendalikannya dan butir-butir lain yang berkaitan dengan operasinya
- Pendedahan tentang sebarang anugerah timbangtara, peristiwa tatatertib, dan perkara kewangan mengenai rekod firma
Perhatikan bahawa tindakan yang belum selesai atau tidak dapat disertakan, dan kehadiran tindakan sedemikian tidak semestinya menunjukkan salah laku.
Sumber Maklumat
Maklumat dalam BrokerCheck berasal dari Pusat Pendaftaran Pendeposit (CRD), yang menyusun pendaftaran dan pelesenan yang difailkan oleh firma broker dan broker.
Pengawal selia juga membekalkan maklumat kepada CRD mengenai tindakan disiplin tertentu yang melibatkan broker dan firma broker.
Mata Wang Maklumat
Broker dan broker broker yang berdaftar biasanya perlu mengemukakan kemas kini kepada CRD dalam masa 30 hari selepas dia belajar sesuatu peristiwa. BrokerCheck mencerminkan data CRD yang baru atau disemak dengan serta-merta. Maklumat biasanya tidak dikemas kini untuk firma yang tidak lagi berdaftar dengan FINRA, atau untuk broker yang tidak lagi berdaftar dengan FINRA.
Apa BrokerCheck Tidak Termasuk
Contohnya ialah:
- Penghakiman dan lien yang asalnya dilaporkan sebagai belum selesai yang kemudiannya dipenuhi
- Proses kebangkrutan difailkan lebih dari 10 tahun yang lalu.
- Nombor Keselamatan Sosial
- Maklumat sejarah kediaman
- Maklumat penerangan fizikal
Secara umum, BrokerCheck tidak menyertakan sebarang data yang tidak pernah mengalir ke CRD, dan tidak termasuk maklumat yang pernah dilakukan tetapi tidak lagi.
FINRA bertujuan untuk melindungi maklumat pelanggan sulit, tidak termasuk bahasa yang menyerang atau memfitnah, dan menindas maklumat yang menimbulkan kecurian identiti yang besar atau kebimbangan privasi.
Cadangan Pendedahan Baru
Pada tahun 2012, FINRA telah mempertimbangkan penambahan pendedahan di BrokerCheck, seperti:
- Sebab dan komen berkaitan dengan penamatan broker
- Latar belakang pendidikan
- Reka bentuk profesional lain, seperti CFA atau CFP
- Lebih terperinci tentang aduan pelabur terhadap broker
Sementara itu, panggilan daripada penyokong pelabur untuk memasukkan skor yang diperolehi dalam peperiksaan seperti Siri 7 yang ditentang oleh FINRA, dan sangat tidak popular di kalangan broker. Pakar yang disebut dalam The Wall Street Journal ("Menjaga Score: Advokat Pelabur Tolak untuk Pendedahan Lebih Broker, Termasuk Gred pada Peperiksaan," 29 Mei 2012) mempersoalkan utiliti skor ujian laporan, kerana mereka menunjukkan tidak berkaitan dengan prestasi pelaburan masa depan atau kualiti perkhidmatan, pemacu utama kepuasan pelanggan .