Buat Wang Membantu Orang Mengurus Mereka
Penasihat kewangan boleh memberi nasihat pelaburan, cukai dan insurans. Dia juga menghabiskan banyak masa untuk mengembangkan asas pelanggan.
Fakta Pantas Mengenai Penasihat Kewangan
- Pada tahun 2016, penasihat kewangan memperoleh gaji median tahunan sebanyak $ 90,530.
- Lebih daripada 249,00 orang bekerja dalam pekerjaan ini pada tahun 2014.
- Industri kewangan menggunakan sebahagian besar daripada mereka.
- Pekerjaan biasanya penuh masa.
- 20% daripada penasihat kewangan yang bekerja sendiri.
- Biro Statistik Buruh AS (BLS) meramalkan prospek pekerjaannya akan lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan menjelang 2024 dan oleh itu ia menetapkan pekerjaan "Bright Outlook".
Hari dalam Kehidupan Penasihat Kewangan
Tugas-tugas tugas biasa ini adalah dari iklan dalam talian untuk kedudukan penasihat kewangan yang terdapat di Indeed.com:
- "Mengesyorkan produk dan perkhidmatan pelaburan yang sesuai untuk prospek dan pelanggan berdasarkan objektif, sumber, ufuk masa, profil risiko dan pilihan mereka"
- "Melaksana dan berunding mengikut pelaksanaan kenderaan termasuk insurans, pelaburan, perancangan cukai, pengurusan hutang, perancangan harta tanah, dan tugas lain yang disebutkan kepada klien"
- "Memutuskan bagaimana untuk membina amalan anda dengan memilih pelanggan dan pasaran yang ingin anda laksanakan"
- "Pelanggan mencari pelanggan secara aktif melalui telefon, mel, rujukan, dll."
- "Mengekalkan dokumentasi yang betul mengikut garis panduan pratetap yang ditetapkan oleh pematuhan dan pengurusan"
- "Mematuhi semua peraturan dan peraturan industri"
Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan
Untuk bekerja sebagai penasihat kewangan, anda perlu memperoleh, sekurang-kurangnya, ijazah sarjana muda . Majors yang menawarkan persiapan yang baik untuk pekerjaan ini termasuk kewangan, ekonomi atau perakaunan. Memperolehi MBA (Sarjana Pentadbiran Perniagaan ) atau ijazah sarjana dalam bidang kewangan boleh membantu anda akhirnya memajukan kedudukan pengurusan .
Jika pekerjaan anda termasuk menjual produk kewangan seperti saham, bon, dan polisi insurans, anda memerlukan lesen untuk berbuat demikian. Lihat Direktori Undang-undang & Peraturan Sekuriti pada Laman Web Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA) untuk maklumat pelesenan. Penasihat kewangan yang menguruskan pelaburan pelanggan mereka mesti mendaftar dengan sama ada negara atau Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC), bergantung pada saiz firma yang mereka bekerja.
Ramai orang yang bekerja di bidang ini memperoleh kelayakan Perancang Kewangan yang Disahkan dari Lembaga Piawaian Perancang Kewangan (CFP Board). Untuk melakukan ini, mereka mesti lulus peperiksaan setelah mendapat ijazah sarjana muda dan memperoleh pengalaman selama tiga tahun dalam perancangan kewangan.
Apa Kemahiran Lembut yang Anda Perlu?
Selain ijazah dan lesen, anda juga memerlukan kemahiran lembut tertentu, ciri peribadi yang anda tidak boleh belajar melalui latihan formal, untuk berjaya dalam pekerjaan ini. Inilah yang paling penting:
- Mendengarkan Aktif : Anda mesti dapat mendengar dan memahami matlamat kewangan pelanggan anda.
- Pemikiran Kritikal : Untuk mengetahui cara untuk membantu pelanggan memenuhi matlamat mereka, Anda perlu mengevaluasi semua data yang tersedia.
- Membaca Kesedaran: Perlu memahami dokumen yang menggambarkan pelbagai instrumen kewangan.
- Komunikasi Verbal : Anda mesti dapat menjelaskan dengan jelas perkhidmatan kewangan yang boleh anda berikan kepada bakal pelanggan.
- Orientasi Perkhidmatan: Keinginan untuk membantu orang merancang untuk masa depan adalah penting.
Apa yang Akan Diharap Majikan Dari Anda?
Sebagai tambahan kepada kemahiran dan pengalaman, apakah ciri-ciri yang dicari majikan ketika mereka mempekerjakan pekerja?
Berikut adalah beberapa keperluan dari pengumuman kerja sebenar yang terdapat di Indeed.com:
- "Baik teratur dengan keupayaan untuk menguruskan masa dengan berkesan semasa menguruskan pelbagai keutamaan"
- "Keupayaan untuk mempengaruhi orang"
- "Memiliki komitmen terhadap profesionalisme , kejujuran dan etika kerja yang kuat"
- "Telah menunjukkan keupayaan untuk meminta pelantikan itu, layak mendapat peluang dan menutup perniagaan dalam tempoh 2 hingga 3 panggilan"
- "Bekerja secara bebas dan berfungsi sebagai sebahagian daripada pasukan"
- "Kemahiran komputer mahir, terutama aplikasi Microsoft Office"
Adakah Pekerjaan Ini Sihat untuk Anda?
Antara faktor yang akan menentukan sama ada penasihat kewangan adalah sesuai untuk anda adalah kepentingan anda, jenis keperibadian , dan nilai-nilai yang berkaitan dengan pekerjaan . Kerjaya ini sesuai untuk individu yang mempunyai ciri-ciri berikut:
Kepentingan ( Kod Holland ): ECS (Usaha, Konvensional, dan Sosial)
Jenis Kepribadian ( Indikator Jenis Kepribadian Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP, atau ESTP
Nilai Berkaitan Kerja : Kemerdekaan, Pencapaian, Pengiktirafan
Pekerjaan dengan Aktiviti Berkaitan dan Tugas
| Penerangan | Gaji Tahunan Median (2016) | Pendidikan Diperlukan Minimum | |
|---|---|---|---|
| Pegawai pinjaman | Membantu orang dan perniagaan mendapat pinjaman daripada bank dan institusi pinjaman lain | $ 63,650 | Ijazah Sarjana Muda |
| Kaunselor Kredit | Memberi nasihat mengenai memperoleh dan menguruskan hutang kepada individu dan organisasi | $ 44,380 | Ijazah Sarjana Muda |
| Juruaudit | Memeriksa rekod kewangan organisasi untuk tanda-tanda salah urus | $ 68,150 | Ijazah Sarjana Muda |
| Pemungut wang | Membantu organisasi merancang acara dan kempen untuk mendapatkan wang | $ 54,130 | Tiada Keperluan Pendidikan Tertentu, Tetapi Sesetengah Majikan Memilih Ijazah Sarjana Muda |
Sumber:
Biro Statistik Buruh, Jabatan Tenaga Kerja AS, Buku Panduan Penyiasatan Pekerjaan , 2016-17 (melawat 24 September 2017).
Pentadbiran Pekerjaan dan Latihan, Jabatan Tenaga Kerja AS, O * NET Online (melawat 24 September 2017).
Baca Mengenai Kerjaya Kewangan Lain dan Kerjaya Perniagaan Lain